銀行財務會計部履職報告

⑴ 農行會計主管履職報告

標題：二〇一0年任**支行運營主管（會計主管）個人述職報告 萬能開頭：2010年即將過去，回顧這一年的工作，作為一位xxxxx有很多感概，這是我在xx支行處任xxxx的半年。也是自己在銀行金融行業方面能力得到全面提升的一年。我主要的職責是XXXX（說你工作職責）XXXXX。下面我主要從以下幾 個方面進行述職述職，請公司領導及各位同事給予指正。 2010年所做的工作（一）確定思路，明確目標 （二）加強自我監管，規范做好各項內控 （三）公司上市 （四）創先爭優以上四個大點你可以在裡面添加大概內容 ，這都是內控主管可以放大來說的內容說說內控大事，櫃員管理，業務。。。。。。等等等，都可以寫很多 啊 然後自我評價：優缺點都要，盡量優點缺點共一，優大於缺 2011年工作打和計劃（這是我結尾的一句）提升個人工作管理能力，為適應農行上市快速發展做出自已的貢獻。 結尾：有成績，也有不足，在這一年的工作里，讓我感受到在公司領導的幫助、同事們的支持下自已所取得進步的喜悅，感受到在工作中與各位同事共同努力取得成效的自信，感受到在工作中因面對眾多事務不能面面俱到而留下的遺憾。以上是我2010年的工作述職，我也特別想藉助這樣一個機會，感謝公司領導給我一個施展自已才能的平台，感謝我的同事在工作中對我的支持和幫助。 就這么多吧，那一版紙這么多字已經足夠了，內容我不發了，發模版，希望能夠幫到你吧！！呵呵

⑵ 銀行財務會計部三大核心功能

會計最主要的作用就是提供決策信息，而財務會計報表是企業對外提供的會計信息的核心部分，它既服務於企業內部的管理者，又服務於企業外部與企業利益相關的各個方面。
(1)對企業本身來說:
①財務報表信息有助於幫助企業領導和管理人員分析、檢查企業的經營活動是否符合制度規定;
②考察企業資金、成本、效益等計劃指標完成程度;
③分析、評價經營管理中的成績和不足，採取措施，提高經濟效益;
④運用財務會計報告的資料和其他資料進行分析，為編制下期計劃提供依據。
(2)對投資人、債權人和其他利害相關人來說，企業的投資者作為企業風險資本的提供者，是企業外部最主要的會計信息使用者。財務會計報表信息將作為投資者判斷投資風險和投資報酬，確定投資方向，考量經營管理者受託責任履職情況，決定企業的人事安排與待遇等方面的重要依據之一。
(3)對財政、稅收、銀行和審計部門來說:
①財稅部門，了解企業資金籌集和運用是否合理，檢查企業稅收、利潤計劃的完成與解交情況，以及有無違反稅法和財經紀律的現象，以更好地發揮財政、稅收的監督職能;
②銀行部門，考查企業流動資金的使用情況，分析企業銀行借款的物資保證程度，研究企業資金的正常需要量，了解銀行借款的歸還以及信貸紀律的執行情況，充分發揮銀行經濟監督和經濟杠桿作用;
③審計部門，了解企業財務狀況和經營情況及財經政策、法令和紀律執行情況，從而為進行財務審計和經濟效益審計提供必要的資料。
(4)對主管部門來說:
①考核所屬單位的經營業績以及各項經濟政策貫徹執行情況，並通過所屬單位同期指標的對比分析，總結成績、推廣先進經驗;
②對所發現問題，分析原因，採取措施，克服薄弱環節;
③在一定范圍內反映國民經濟計劃執行情況，為國家宏觀管理提供依據。

⑶ 財務負責人述職報告

財務負責人述職報告，範文如下：

一年的光陰很多就要結束了，為了在今後的工作中有更好的表現，現將我一年時間關於會計人員述職報告如下：

在一年的時間里，我能夠自覺主動地學習國家的各項金融政策法規，在自己的工作崗位上盡職盡責，完成上級和社領導交給自己的工作任務，現就一年來自己的學習、工作情況向組織和領導匯報如下，

一、勤學苦練，盡快適應工作，提高自己的業務水平和技能。，從最基本做起，從學習開始，以前輩、同事為榜樣，以書本為老師，把單位同事作為一面鏡子，做到了在學中干，干中學，邊學邊干，融會貫通，學以致用，不懂的地方虛心向單位同事請教，通過學習使自己的基本上掌握了業務操作規程和要領，對自己應承擔的工作能夠獨立完成，也使自己的業務水平和技能都有不同程度的提高。

二、恪守規章制度，履行崗位職責。

辦理會計事務能夠嚴格按資金性質、業務特點、經營管理和核算要求准確地使用會計憑證、科目和帳戶;堅持當時記帳、當日核對，作到要素齊全、內容真實完整、數字字跡清楚，確保帳務處理"五無"、帳戶核算"六相符"等;辦理儲蓄業務時能夠認真落實"實名制"規定，登記好相關證件手續等等.每日營業終了，逐筆勾對電腦列印流水帳和現金收付登記簿，堅持碰庫制度.填送會計報表時作到內容清楚、數字真實、計算準確、字跡清晰、簽章齊全、按時報送，各種報表、各項目之間相關數字銜接一致.

三、團結奮進，共同營造良好的工作環境。在工作中，能夠團結同事，和睦相處，相互學習，相互促進;在生活中，互相幫助，互相關心，共同創造和-諧的氛圍。同時，不斷進行自我定位，更新觀念，提高服務意識，增強服務水平。

總之，在上級領導和同事們的關心幫助下，我的各個方面都有了很大的進步，業務能力也得到較大程度的提高，但我深刻體會到，這與組織的要求還有一定的差距，有些方面還存在著很多不足，對自身業務素質有待更進一步的提高。但我相信，在上級領導的關心支持下，在同事的熱情幫助下，我將會更加努力，認真學習信用社的法規、規章制度，提高自己的理論知識和業務知識、加強思想道德建設，樹立正確的人生觀和價值觀。把工作做的更穩更好，爭取在以後的工作中能有更好的成績。

⑷ 銀行財務會計部的工作職責

出納的工作流程如下： 一、辦理銀行存款和現金領取。二、負責支票、匯票、發票、收據管理。三、做銀行帳和現金帳，並負責保管財務章。四、負責報銷差旅費的工作。1、員工出差分借支和不可借支，若需要借支就必須填寫借支單，然後交總經理審批簽名，交由財務審核，確認無誤後，由出納發款。2、員工出差回來後，據實填寫支付證明單，並在單後面貼上收據或發票，先交由證明人簽名，然後給總經理簽名，進行實報實銷，再經會計審核後，由出納給予報銷。五、員工工資的發放。出納工作細則：工作事項及審驗等程序失誤防範及糾正程序現金收付1、現金收付的，要當面點清金額，並注意票面的真偽。若收到假幣予以沒收，由責任人負責。2、現金一經付清，應在原單據上加蓋「現金付訖章」。多付或少付金額，由責任人負責。3、把每日收到的現金送到銀行。不得「坐支」。4、每日做好日常的現金盤存工作，做到賬實相符做好現金結報單，防止現金盈虧。下班後現金與等價物交還總經理處。5、一般不辦理大面額現金的支付業務，支付用轉賬或匯兌手續。特殊情況需審批。6、員工外出借款無論金額多少，都須總經理簽字，批准並用借支單借款。若無批准借款，引起糾紛，由責任人自負。銀行賬處理1、登記銀行日記賬時先分清賬戶，避免張冠李戴。開匯兌手續。2、每日結出各賬戶存款余額，以便總經理及財務會計了解公司資金運作情況，以調度資金。每日下班之前填制結報單。3、保管好各種空白支票，不得隨意亂放。4、公司賬務章平時由出納保管。每日下班後賬務章交總經理處。報銷審核1、在支付證明單上經辦人是否簽字，證明人是否簽字。若無，應補。2、附在支付證明單後的原始票據是否有塗改。若有，問明原因或不予報銷。3、正規發票是否與收據混貼。若有，應分開貼。4、支付證明單上填寫的項目是否超過3項。若超過，應重填。5、大、小金額是否相符。若不相符，應更正重填。6、報銷內容是否屬合理的報銷。若不屬，應拒絕報銷，有特殊原因，應經審批。7、支付證明單上是否有總經理簽字。若無，不予報銷。 出納工作歸集起來有三個特徵：一、出納是現金、票據收付的關口；二、出納是第一手會計信息的收集者；三、出納是外界觀察企業會計管理水平和財務水平的窗口，會計是以貨幣計量的價值尺度，出納在現實經濟生活中充當著現金、票據交換的使者。做好出納工作對整頓會計工作秩序，規范會計基礎工作具有極其重要的現實意義。 出納在會計循環中的地位和作用 會計循環是資金運動的鏈條和紐帶，建立高效良好的會計循環機制是資本營運的客觀要求。出納在會計循環中的地位和作用，反映在收支憑據真實，傳遞循序漸進，貨幣計量准確，信息反饋及時等方面。 1、地位。出納是會計循環中的一個重要環節。任何單位和經濟組織中，出納必須是一個獨立的崗位，領導不得兼任，會計不得替代。《會計基礎工作規范》對出納崗位、職責也有限制性規定，如單位領導人的直系親屬不得擔任本單位會計機構負責人，會計主管人員。會計機構負責人，會計主管人員的直系親屬不得在本單位會計機構中擔任出納工作。內部牽制制度也規定了機構分離，職務分離，錢賬分離，賬物分離的原則。因此在會計機構中分設出納崗位具有制度上的合法性，工作上的適應性，行為上的規范性，管理上的科學性等特點。所以出納在會計工作中和會計循環中的地位是特殊的，不可缺少的。 2、作用。出納是會計工作的一部分，也就是說出納崗位可以按管理要求設置，出納工作則必須完全置於會計循環中。出納人員在管好貨幣資金的同時，還應當發揮幾個方面的作用。一是認真貫徹執行黨和國家的財經政策和財經方針，認真審核每一張單據，處理每一筆經濟業務。二是及時反饋經濟信息，按照《會計法》的要求及時向領導和會計主管人員報告工作。三是反腐倡廉，對支出性質進行審查，對違反開支規定的支出拒絕付款。四是保衛資金安全，保護國家資財安全，在現金流量大，假幣多，卡式管理不規范的情況下，防止詐騙，減少損失和失誤顯得極為重要。 出納在會計循環中的地位和作用是兩個方面的，一方面領導和會計主管人員要注意樹立和培養，運用法律法規建立出納人員的工作條件和約束機制。另一方面，出納人員要加強學習，提高技能，注意職業道德修養，自覺維護尊嚴，二者之間要互為條件，達到做好會計工作和經濟管理工作的共同目的。 出納是會計工作紀律的執行者 財務大檢查，物價、稅收大檢查，是查果詢因。其實因果關系是很明確的。收款、付款是出納的基本職能，出納工作的一舉一動都在執行著財務紀律和會計紀律。在國家的會計法制、財務政策滌入人心的今天，出納人員必然會碰到違心地執行收支的情況，為此，應當把自覺執行會計紀律當作出納人員的首責。執行財經紀律是經濟工作的基本要求和准則、維護和執行財經紀律則是經濟工作微觀要求的基礎。出納人員在執行公務的過程中，也有自己的准則，無論是傳遞、循環還是流水作業，資金的進入和退出，出納工作都是源頭。出納工作貫穿會計工作的起始和終結，我們把出納稱為財會工作紀律的執行者。事實也證明，一個強有力的出納人員，必定會為本單位的財會工作帶來生機與活力，尤其是在企業債務重組的情況下。<BR>出納是會計工作規范的實施者<BR>出納人員擔負著資金收付，票據管理，現金日記賬，銀行存款日記賬登記等工作。會計工作規范化的要求是，健全內部各項會計管理制度，建立良好的會計工作秩序，使記賬、算賬、報賬工作符合國家統一會計制度的要求，逐步實現會計基礎工作規范化，制度化，科學化，不斷提高會計工作水平，進一步發揮會計在經濟管理中的作用。記賬憑證分為外來原始憑證和自製原始憑證，其中外來原始憑證幾乎全部都是通過出納操作來完成的。每一張發票，每一個數據，每一項內容，出納人員都必須熟知，即使會計審核過的憑證，出納人員也要復核，然後實施收付，程序才算結束。由此可見，實施會計工作規范化，出納人員擔負著極其重要的責任。首先，規范應當從原始憑證做起，發票是否合法，發票的出具人是否發票的合法使用者，有無轉借，變造，塗改等，持票人是否與業務內容有關。二是票據的整理，出納人員應當本著負責的態度，認真整理每一張單據，三是日清月結登記賬簿。管好現金和票據。實施會計工作規范化，出納人員應當從本職工作做起，把規范會計基礎工作作為自己工作的全部內容，對內在質量上把好政策，法規、紀律關，對外在質量上把好書寫、規格，整潔規范關。為全面實現會計工作規范化而努力。 做好出納工作，整頓會計工作秩序 會計工作是經濟管理工作的重要基礎」。整頓會計工作秩序、嚴格會計核算，強化會計監督，對於加強和改善宏觀調控，創造良好的經濟環境和經濟秩序是十分重要的。按照國務院的指示，整頓會計工作秩序應當重點整頓賬目混亂，會計信息失真，亂攤成本，小金庫等問題，其中賬目混亂，信息失真，小金庫等問題都與出納工作相關，出納人員被動地接受錯誤指令，就會使問題出現。因此，整頓會計工作秩序，必須從做好出納工作開始。 1、出納人員應當與全體財會人員一道，模範地執行《會計法》。應當熟悉黨和國家的路線，方針，政策，會計法律，法規和現行的財經紀律，制度，政策。凡違反規定的開支有權拒絕受理，如果明知單位領導、會計主管人員的簽證不合法、不真實還執行的，應當負連帶責任。 2、出納人員應當對出納工作熱心，遵守職業道德，愛崗敬業，公正無私，依法辦事。 3、規范出納工作，要求出納人員，財務人員同時也要自覺做到（1）工作程序化，即每筆經濟業務都要經過驗收，制單、復核，審批，才能據實開票或點鈔；（2）堅持原則，當收即收，當付即付；（3）熟練細致，提高效率，杜絕差錯；（4）建立備忘錄，對收付款對象的特徵，經濟業務內容，金額至少有一個短期記憶；（5）保持心態平衡。堅持這些要求，就能保證出納工作的效率和質量，有利於整頓會計工作秩序，規范會計基礎工作。 《規范》第13條規定「會計人員的工作崗位應當有計劃地進行輪換」。這項規定對於全面提高會計人員的政治、業務素質和工作能力是有積極意義的。在實際工作中，人們通常把出納工作看成是一項簡單的收付活動。其實這是一個誤解，一是對出納工作認識不足，把出納工作簡單化，絕對化。二是對出納人員不負責，沒有深厚的會計工作經驗和技術功底，往往會在工作過程中出差錯，既害國家，又害個人。因此對從事出納工作的會計人員應當有一個學歷上、工作年限上和體質上的限制性規定。不宜把會計上崗的第一天從出納工作開始.

⑸ 農商銀行會計如何履職

強化培訓會計履職能力。開展了多層次、多渠道的會計業務、法律法規、職業操守、案件防控等培訓，提升委派會計綜合素質。培訓結束後，均組織委派會計進行業務考試，並將考試成績與績效掛鉤，切實增強培訓效果。同時，每月召開委派會計例會，加強委派會計業務工作交流，總結推廣好的做法、好經驗，改進工作不足，探討共性問題，提出合理化意見和建議，努力提高委派會計工作質量。
強化委派會計考核激勵。該行對每位委派會計設置了台帳，將每次對委派會計檢查出的問題、考試成績、工作差錯和服務投訴等記入台帳，相應予以扣分或加分，根據綜合打分情況兌現績效。根據委派會計業務素質、工作業績、考勤紀律、考試成績、工作報告報表等情況，綜合對其評比分級，分級與績效掛鉤，級別越高，績效越高。年底，該行根據委派會計工作情況進行綜合評比、打分，對排名最後的3至5名委派會計予以末尾淘汰，進一步強化激勵約束機制。同時，按照省聯社要求，將委派會計納入總行機關員工管理，增強委派會計工作獨立性。
強化委派會計人才儲備。為加強委派會計隊伍建設，提高委派會計的監督作用，該行每年均組織開展委派會計人才庫儲備考試，將業務素質好、工作能力強、富有責任心的員工充實到委派會計隊伍中來，作為後備人才儲備。同時，該行認真按照省聯社部署，組織廣大委派會計做好應知應會、崗位職責、操作流程、風險識別等方面考試內容復習准備，參加了全省農村信用社系統的統一資質認證考試。
強化委派會計履職檢查。為全面了解、考核委派會計的工作情況，該行每季度都制定委派會計履職情況檢查方案，對委派會計工作職責履職情況進行全面檢查。採取現場交叉檢查與現場輔導相結合的方式，及時指出發現的問題，糾正錯誤做法。能當場整改的要求立即整改，暫時不能整改的限期整改。同時，下一季對上季度發現的問題進行「回頭看」，檢查是否已全部整改，有無屢查屢犯現象。