會計去銀行辦理對公業務怎麼辦

❶ 去銀行開對公戶要問清楚哪些問題

去銀行開對公戶需要注意以下幾個問題：
1轉賬：轉賬的程序及數額有沒有限制，時間上有沒有限制，基本戶辦理完畢，即可轉賬。
2提現: 提現一般銀行都會有限制，不過每個銀行限制不一樣，一般情況下只給提余額的20%左右，且一個月只給提2至3次，不會全部給企業提完。對於現金用量比較多的的企業要注意這一點。
3扣稅: 目前在深圳這邊的銀行扣稅的還是比較多，主要有中國銀行，農業銀行，建設銀行，工商銀行，都可以扣國地稅。還有深發展，平安銀行，招商銀行，上海浦發銀行，中信銀行，華夏銀行，廣發展銀行的部分支行可以扣國稅和地稅。其它比較小的銀行只能扣國稅或是沒有這項業務。
4.支票：大部分的銀行都有支票業務，只有小部分的銀行沒有，沒有支票而每次轉賬或是提現都要帶資料到銀行窗口辦理相對比較繁瑣！
5.條件:每個銀行甚至同銀行的支行都有很多不一樣的條件，有的需要你公司地址是所轄區內的（所有的銀行），有的要求要提供會計證的（中信.農業.中國等），有的要注冊資金在一定量的（招商.農業等），有的還要你公司近幾月的水電發票的（華夏等），有的要你在其銀行有一定的存款的（招商.農業等），有的還到你公司核實場地是否與注冊地址一致（華夏等）。所以要去找適合自己公司開戶的銀行。
6.價格：主要是賬戶管理費，是每年都要繳的，因服務而定，並且每個銀行收費不一樣，一般中.農.工.建四大銀行收費都在360-1000元/年之間。招商銀行收費比較貴的，華夏銀行，農村商業銀行，郵政儲蓄等銀行是不用收費的。還有些銀行收費比較便宜的，其實每個銀行的支行也有些不同的收費，所以也必須要到銀行咨詢才能更詳細了解。
7.所需資料：一般都是公司注冊下來的所有資料原件及復印件，並且帶上公司的公章.私章財務章。時間:一般都是7個工作日左右開戶許可證才能拿到，因為要拿到中國人民銀行審批下來就需要五個工作日。
8.服務質量：一般都是大銀行服務態度及專業水平比較高好。

❷ 企業的銀行出納到銀行辦理業務應注意些什麼

在銀行帳戶方面，主要有基本戶和一般存款戶，基本戶主要用來存款和取款，根據需要也用來交稅或進行各種轉帳結算。 存款需要填寫送款單或現金繳款單，需要把單位名稱，帳號及金額、日期填寫清楚；取款需要開現金支票，收款人填本單位名稱或收款人姓名，蓋上一套財務印鑒，收款人為本單位時，背面也需蓋上一套財務印鑒 日常結算，同城使用轉帳支票，異地使用電匯憑證，到銀行對公窗口或非現金業務窗口或會計櫃辦理。

❸ 如何到銀行辦理企業對公業務

請問你們公司沒有財務嗎
??
作為財務人員應該做的工種啊
你作為行政人員做這些事情干嗎呀
先和你簡單說一下吧
要是你不明白
發消息給我好了
1.支票分為現金支票和轉帳支票和普通支票
普通支票是既作為現金支票又可以用於轉帳支票的
轉帳支票在左上角要劃上2條平行線的
嗯
轉帳支票的意思就是不能領取現金的支票哦
用於轉帳使用的
現金支票每天在銀行領取的額度是5萬元以內,超過5萬元
你要在開戶銀行填寫大額申請表格,把你為何要用於這比錢的來由告知銀行的.嗯
領取工資的數額不包括哦.
2.
支票的填寫
大寫的方法
壹、貳、叄、肆、伍、陸、柒、捌、玖、拾、佰、仟、萬、億、元(圓)、角、分、零、整
你記住填寫支票要用黑色的水筆或者碳黑的水筆填寫
日期要填寫大寫
千萬不能填寫小寫的
大寫的
eg
2006年10月23日
貳零零陸年零壹拾月貳拾叄日
銀行、單位和個人填寫的各種票據和結算憑證是辦理支付結算和現金收付的重要依據，直接關繫到支付結算的准確、及時和安全。票據和結算憑證是銀行、單位和個人憑以記載賬務的會計憑證，是記載經濟業務和明確經濟責任的一種書面證明。因此，填寫票據和結算憑證，必須做到標准化、規范化，要要素齊全、數字正確、字跡清晰、不錯漏、不潦草，防止塗改。
一、中文大寫金額數字應用正楷或行書填寫，如壹（壹）、貳（貳）、叄（叄）、肆（肆）、伍（伍）、陸（陸）、柒、捌、玖、拾、佰、仟、萬（萬）、億、元、角、分、零、整（正）等字樣。不得用一、二（兩）、三、四、五、六、七、八、九、十、念、毛、另（或0）填寫，不得自造簡化字。如果金額數字書寫中使用繁體字，如貳、陸、億、萬、圓的，也應受理。
二、中文大寫金額數字到「元」為止的，在「元」之後，應寫「整」（或「正」）字，在「角」之後可以不寫「整」（或「正」）字。大寫金額數字有「分」的，「分」後面不寫「整」（或「正」）字。
三、中文大寫金額數字前應標明「人民幣」字樣，大寫金額數字有「分」的，「分」後面不寫「整」（或「正」）字。
四、中文大寫金額數字前應標明「人民幣」字樣，大寫金額數字應緊接「人民幣」字樣填寫，不得留有空白。大寫金額數字前未印「人民幣」字樣的，應加填「人民幣」三字。在票據和結算憑證大寫金額欄內不得預印固定的「仟、佰、拾、萬、仟、佰、拾、元、角、分」字樣。
五、阿拉伯小寫金額數字中有「0」時，中文大寫應按照漢語語言規律、金額數字構成和防止塗改的要求進行書寫。舉例如下：
（一）阿拉伯數字中間有「0」時，中文大寫金額要寫「零」字。如￥1，409.50，應寫成人民幣壹仟肆佰零玖元伍角。
（二）阿拉伯數字中間連續有幾個「0」時，中文大寫金額中間可以只寫一個「零」字。如￥6，007.14，應寫成人民幣陸仟零柒元壹角肆分。
（三）阿拉伯金額數字萬位或元位是「0」，或者數字中間連續有幾個「0」，萬位、元位也是「0」，但千位、角位不是「0」時，中文大寫金額中可以只寫一個零字，也可以不寫「零」字。如￥1，680.32，應寫成人民幣壹仟陸佰捌拾元零叄角貳分，或者寫成人民幣壹仟陸佰捌拾元叄角貳分；又如￥107，000.53，應寫成人民幣壹拾萬柒仟元零伍角叄分，或者寫成人民幣壹拾萬零柒仟元伍角叄分。
（四）阿拉伯金額數字角位是「0」，而分位不是「0」時，中文大寫金額「元」後面應寫「零」字。如￥16，409.02，應寫成人民幣壹萬陸仟肆佰零玖元零貳分；又如￥325.04，應寫成人民幣叄佰貳拾伍元零肆分。
六、阿拉伯小寫金額數字前面，均應填寫人民幣符號「￥」（或草寫：）。阿拉伯小寫金額數字要認真填寫，不得連寫分辯不清。
七、票據的出票日期必須使用中文大寫。為防止變造票據的出票日期，在填寫月、日時，月為壹、貳和壹拾的，日為壹至玖和壹拾、貳拾和叄拾的，應在其前加「零」；日為拾壹至拾玖的，應在其前加「壹」。如1月15日，應寫成零壹月壹拾伍日。再如10月20日，應寫成零壹拾月零貳拾日。
八、票據出票日期使用小寫填寫的，銀行不予受理。大寫日期未按要求規范填寫的，銀行可予受理，但由此造成損失的，由出票人自行承擔。
3
回單的辦理很簡單
銀行會放在回單箱給你的
假使你還有不明白的
請你給我消息把
呵呵
不要怕
很簡單的
只要你心要仔細哦
加油吧

❹ 對公業務辦理是什麼

對公業務包括企業電子銀行、單位存款業務、信貸業務、機構業務、國際業務、委託性住房金融、資金清算、中間業務、資產推介、基金託管等等，通俗點說就是「對單位的業務」。
銀行內部最基本的部門就是儲蓄（對私）、會計（對公）和信貸。會計可以說是信貸的後台和服務部門，信貸是單位的存款和貸款業務，有點像一般公司的銷售部門，而這些單位與銀行發生的所有業務往來則都是通過會計部門實現的。

❺ 銀行對公業務主要有哪些怎麼操作

銀行對企業的業務：

1、對公存款業務 ：單位活期存款、單位定期存款、單位通知存款、單位協定存款等。

2、公司貸款業務：短期貸款、中長期貸款、貿易融資貸款 。

3、資金業務： 與企業有關的：公司債、企業債、金融債 。

4、票據業務：承兌、貼現。

5、支付結算業務：三票一匯（匯票、本票、支票、匯款）。

6、銀行卡：信用卡中的單位卡。

7、擔保業務：銀行保函、備用信用證。

銀行票據融資業務操作的具體流程如下所示：

1、申請人向銀行提出票據融資書面申請，同時提交申請相關的資料；

2、銀行審核申請人所提交的資料，同時對申請人的個人資產狀況、信用狀況進行了解調查；

3、資料審核通過，銀行與申請人商議融資內容，簽訂借款合同；

4、借款人辦理相應保險等手續，手續辦理完畢，銀行發放資金；

5、借款人按照合同約定內容還款。

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支付結算業務：

支付結算類業務是指由商業銀行為客戶辦理因債權債務關系引起的與貨幣支付、資金劃撥有關的收費業務。

（一）結算工具。結算業務藉助的主要結算工具包括銀行匯票、商業匯票、銀行本票和支票。

1.銀行匯票是出票銀行簽發的、由其在見票時按照實際結算金額無條件支付給收款人或者持票人的票據。

2.商業匯票是出票人簽發的、委託付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據。商業匯票分銀行承兌匯票和商業承兌匯票。

3.銀行本票是銀行簽發的、承諾自己在見票時無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據。

4.支票是出票人簽發的、委託辦理支票存款業務的銀行在見票時無條件支付確定的金額給收款人或持票人的票據。

（二）結算方式，主要包括同城結算方式和異地結算方式。

1.匯款業務，是由付款人委託銀行將款項匯給外地某收款人的一種結算業務。匯款結算分為電匯、信匯和票匯三種形式。

2.托收業務，是指債權人或售貨人為向外地債務人或購貨人收取款項而向其開出匯票，並委託銀行代為收取的一種結算方式。

3.信用證業務，是由銀行根據申請人的要求和指示，向收益人開立的載有一定金額，在一定期限內憑規定的單據在指定地點付款的書面保證文件。

（三）其他支付結算業務，包括利用現代支付系統實現的資金劃撥、清算，利用銀行內外部網路實現的轉賬等業務。

❻ 出納去銀行辦理業務的具體流程，要填寫哪些單子

各個銀行都大同小異的.
公司戶一般在銀行會與個人戶有所分別的.現金在出納處理，非現金業務在會計上處理。
銀行存現：到銀行拿存現的單填寫，主要內容就是本單位名稱帳號及存現金額。
銀行取現：以公司名義並帶好印鑒章到開戶行購買好現金支票，在支票上填寫好票面內容，不能有塗改，如果沒填過就帶上到銀行麻煩問清楚再填。
銀行匯款：同城用轉帳支票（同現金支票一樣購買），使用與現金支票區別在現金支票收款人為出提款人（如出納本人），轉帳支票則填對方單位名稱，另外一般都要求再填寫一張銀行要求的轉帳單等。不同城的用電匯單填寫，銀行都有自己的電匯單的，臨時到銀行填，或業務多買好填一樣的。注意從公司帳上出錢是一定要蓋印鑒章的，蓋哪裡，蓋第幾聯，第一次問清楚自己的開戶行。
收到別人公司開的轉賬支票：一般不要接這個，因為這是應由對方單位做好的，你公司查詢收款就可以了，實在收了，要到對方開戶行去，等同自己的辦就是了。

❼ 如何辦理對公賬戶

直接去銀行辦理就行了

無需紅本租賃合同，銀行開對公賬戶

開戶銀行：工行、農行、招行。

地址要求：工行要求營業執照上的地址必須是自己真實的地址。

開戶要求：法人親自去銀行辦理，必須按時帶齊開戶的資料。

開戶資料：營業執照正副本、公、私、財、納稅須知，法人及輔助人身份證。

存款要求：工行不用存款（過5w流水，一晚上即可取出），農行、招行要求存2w。

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公司對公帳戶分為四類：基本賬戶、一般賬戶、臨時賬戶及專用賬戶。 其中： 基本賬戶一個公司只能開一個。
其他的 例如：一般賬戶，一個公司可以根據業務需要開立多個，沒有數量限制。

人民銀行的賬戶管理規定：一個企業只能開立一個基本賬戶，但是可以開立多個一般賬戶，如果另外還要開一個可以取款的賬戶，而且資金方有一定的專門用處，那麼你可以在該行申請辦理一個專用賬戶也是可以取款的。

基本存款賬戶是存款人因辦理日常轉賬結算和現金收付需要開立的銀行結算賬戶。一個企業事業單位只能在一家銀行開立一個基本存款賬戶。存款人的工資、獎金等現金的支取只能通過基本賬戶辦理。

一般存款賬戶是存款人因借款或其他結算需要，在基本存款賬戶開戶銀行以外的銀行營業機構開立的銀行結算賬戶。該賬戶可以辦理轉賬結算和現金繳存，但不得辦理現金支取。

參考資料網路-對公賬戶

❽ 會計在銀行主要辦理什麼業務

跟銀行打交道主要是出納吧，有的企業不分那麼清。
現金存取 轉賬 辦理承兌 代發工資 列印流水 期末對賬 貸款業務（如有需要） 列印企業徵信（人民銀行），三方代付款等